Intermédiaire financier suisse soumis à la réglementation et doté d’une infrastructure Fintech

Un intermédiaire financier et une plateforme d'infrastructure fintech pleinement établis et réglementés en Suisse sont disponibles à l'acquisition sous forme de solution clé en main. La société allie une structure d’entreprise suisse et une affiliation à un organisme d’autorégulation (OAR) à une plateforme fintech sophistiquée et prête à l’emploi, couvrant les paiements, les comptes multidevises, l’infrastructure IBAN, les actifs numériques, l’émission de cartes, les procédures KYC/KYB, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), la surveillance des transactions et l’automatisation de la conformité. La plateforme est opérationnelle depuis février 2026 et a déjà traité plus de 30 millions d’euros de volume de transactions, avec à son actif un historique d’audit irréprochable et une gouvernance bien établie basée en Suisse.

Cette opportunité permet à un acquéreur de pénétrer ou de se développer au sein de l'écosystème européen des services financiers et des technologies financières grâce à une infrastructure réglementaire et technologique déjà en place.

POINTS FORTS DE L'INVESTISSEMENT

• Intermédiaire financier suisse bien établi, disponible à la vente
• Structure d'entreprise de type « Swiss AG » dotée d'un cadre réglementaire bien établi
• Affiliation à un OAR suisse établie en 2025
• En service depuis février 2026
• Plus de 30 millions d'euros de volume de transactions traitées depuis le lancement
• Un dossier d'audit irréprochable
• Gouvernance basée en Suisse, comprenant le directeur, le responsable de la lutte contre le blanchiment (MLRO) et l'infrastructure comptable
• Une infrastructure fintech de niveau institutionnel déjà mise en place et opérationnelle
• Infrastructure IBAN dédiée et virtuelle
• Fonctionnalités de paiement SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS et Fedwire
• Portefeuille multidevises et infrastructure de paiement transfrontalière
• Fonctionnalités de conversion crypto et infrastructure institutionnelle dédiée aux actifs numériques
• Émission de cartes physiques et virtuelles
• Solutions entièrement intégrées pour le KYC/KYB, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), les sanctions, les personnes politiquement exposées (PEP) et la surveillance des transactions
• Workflows automatisés de conformité, évaluation des risques et infrastructure de reporting réglementaire
• Mise en œuvre de la « Travel Rule »
• Applications mobiles iOS et Android dont le déploiement sur les boutiques d'applications a été approuvé
• Architecture multi-locataires et en marque blanche
• Une infrastructure fintech compatible avec les API, modulaire et évolutive
• Intégrations multiples dans les domaines de la banque, des paiements, des actifs numériques et de la conformité
• Des intégrations prêtes à l'emploi supplémentaires sont disponibles en vue d'une expansion future
• Une infrastructure complète couvrant les domaines opérationnels, comptables, de la gestion de la relation client (CRM), du reporting et des services administratifs
• Une plateforme clé en main nécessitant un temps de développement nettement inférieur à celui requis pour le lancement d'une start-up fintech partant de zéro

FONCTIONNALITÉS DE LA PLATEFORME

• IBAN dédiés et virtuels
• Comptes et portefeuilles multidevises
• Systèmes de paiement en EUR / GBP / USD
• SEPA et SEPA Instant
• Faster Payments, CHAPS et SWIFT
• Paiements internationaux dans plus de 30 devises
• Infrastructure de règlement transfrontalière
• Fonctionnalités de trésorerie d'entreprise et de rapprochement comptable

• Infrastructure de passerelles d'entrée et de sortie pour les cryptomonnaies
• Connectivité en matière de liquidités cryptographiques institutionnelles
• Infrastructure de conservation des actifs numériques
• Fonctionnalités de la carte Crypto
• Analyse de la blockchain et filtrage des transactions
• Infrastructure relative à la « Travel Rule »

La plateforme intègre une architecture de conformité complète conçue pour prendre en charge les opérations financières réglementées, notamment :

• KYC/KYB pour les particuliers et les entreprises
• Contrôle en temps réel des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE)
• Suivi des transactions
• Évaluation des risques et profilage des clients
• Surveillance des activités suspectes
• Escalade automatisée des problèmes de conformité
• Vérification continue de l'identité des clients
• Prévention de la fraude et détection des anomalies
• Fonctionnalités de déclaration réglementaire
• Pistes d'audit complètes et journaux d'activité
• Rapports internes en matière de conformité et d'audit

INFRASTRUCTURE OPÉRATIONNELLE

La plateforme comprend un environnement opérationnel et administratif complet couvrant :

• Intégration des clients et gestion du cycle de vie
• CRM et service client
• Processus de gestion des tickets et d'escalade
• Communications avec la clientèle
• Intégration dynamique et collecte de documents
• Autorisations des utilisateurs et contrôles d'accès à plusieurs niveaux
• Automatisation des processus
• Comptabilité et gestion des honoraires
• Rapprochement des soldes
• Comptabilité des dépôts et des retraits
• Déclaration des recettes et des honoraires
• Rapprochement automatisé
• Tableaux de bord opérationnels et financiers